Het vermogen van de DGA, de vermogende particulier en beoefenaar van een vrij beroep zoals artsen, advocaten enz. bestaat vaak uit een wir-war van vermogensbestanddelen. Hieronder treft u een aantal mogelijkheden aan:
| Verzekeringen | Beleggingen | Overige bestanddelen |
|---|---|---|
| Kapitaalverzekering(en) | Obligatieportefeuille's | Hypotheek |
| Levensverzekering(en) | Aandelenportefeuille's | Lijfrente(n) |
| Spaarverzekering(en) | Pensioen BV's | |
| Stamrecht BV's |
Denk na over de nadelen
Heeft u ook een combinatie van (een aantal) van deze producten?? Weet u nu exact wanneer u welke bedragen krijgt uitgekeerd ? Wat heeft u nodig per maand/jaar? Weet u wat u allemaal aan premies en kosten heeft betaald en nog betaalt? Weet u hoeveel er aan de bekende "strijkstok" blijft hangen? Levert hetgeen u heeft gestort maar wat u zeer waarschijnlijk nooit nodig zult hebben, wel voldoende rendement? Hoe wordt het geld belegd? Zijn er betere beleggingsvormen maar met minder risico en een hoger rendement? Heeft u geen behoefte aan meer transparantie waarbij u excact weet wat er met uw geld gebeurd?
Oplossingen
Lohman Consultants kan u helpen met u te bevrijden uit het web van financiële producten. De praktijk leert dat uw rendement verbetert terwijl uw kosten dalen.
Een gesprek met Lohman Consultants is geheel vrijblijvend en kostenloos. Wij komen graag naar u toe. Neem contact met ons op!
