Boilerrooms, Ponzi Schemes en ander frauduleuze beleggingsvormen gebruiken verscheidene vormen om de beleggingen fair te laten lijken. Een aantal vormen leent zich beter voor fraude dan anderen, wat een indicator kan zijn.
Boilerrooms en Ponzi Scemes richten zich vooral op het aanbieden van:
- Futures.
- Beursgenoteerde goedkope aandelen (penny-stocks).
- Aandelen waarvan men stelt dat die snel aan de beurs zullen worden genoteerd.
- Nepaandelen (van niet bestaande bedrijven).
- Financiële instrumenten (opties, warrants, futures, etc.)
- Goederen(termijn)handel (wijntermijncontracten, graanhandel, olie etc.)
- Beleggingen in onroerende zaken.
- Valutabeleggingen.
- Groene beleggingen.
Vaak worden ook de volgende Engelstalige uitdrukkingen gebruikt:
- High Yield Investment Programs
- Prime Bank Debenture Programs
- Prime Bank Guarantee
- High Yield Trading Programs
- Medium Term Notes (MTN) Trading Programs
- Standby Letter of Credit Trading Programs
- Rolle Programs
- High Yield Products
- Bank-debenture Trading Programs
- Medium Term Notes
- Goldmines (Mexico, China etc)
- Gold-bond Certificates
- Promissory Notes.
Kenmerkend is dat beleggers hoge rendementen in het vooruitzicht worden gesteld in samenhang van een beperkt risico (vaak zelfs als risicovrij door het suggereren van zekerheden en garanties).
Kenmerkend is verder dat:
- De (feitelijke) risico’s veel hoger zijn dan voorgespiegeld.
- Het vermelde rendement niet, of slechts in een extreem scenario, kan worden behaald.
- De combinatie van risico en rendement gunstiger wordt voorgesteld dan voor soortgelijke financiële producten.
- De waarde van het financiële product anders is dan waarvoor het wordt gekocht.
- Door trucs bij handel in de producten (bijv. koersmanipulatie) het voorgespiegelde rendement niet wordt gehaald. De aanbieder gaat er vandoor het geld dat eigenlijk aan de belegger had moeten toekomen.
- Belegging wordt omschreven als “investering”en/of “lening”.
- Abnormaal hoge rendementen
- Gepoolde bedragen (van meerdere beleggers tezamen)
